芝罘信息社

用户登录

首页

首页

资讯

查看

3000亿平台爆雷!杭州最大P2P遭立案侦查!超11万投资人受波及 这家A股公司也中招

2020-07-05/ 芝罘信息社/ 查看: 214/ 评论: 10

摘要一个月前,微贷网公告称6月30日前良性退出P2P行业;7月4日深夜,良性退出并没有准期而至,来的却是一纸警方立
 

  一个月前,微贷网公告称6月30日前良性退出P2P行业;7月4日深夜,良性退出并没有准期而至,来的却是一纸警方立案公告书。有业界人士推测,“现金流断了,大概是压坏微贷网从良性退出到涉非吸被立案的末了一根稻草。”

证泰投资  最苦的预计是钱没拿回来的数十万投资人。“在刑法领域,所谓非法吸收公众存款中的‘存款’,其与‘投资’的最大差别就是投资是需要负担风险,而存款就是保本付息。”广强状师事件所高级合资人曾杰状师告诉券商中国记者,除了发起投资人准备好自己的相干投资证实、积极与办案地的警方取得接洽,也可向真实乞贷人发起民事诉讼。

证泰投资  微贷网于运营9年时间累计借贷余额近3000亿元,以“互联网+汽车金融”模式为外界所知,早期从车抵贷等业务切入,一度是杭州范围最大的网贷平台。微贷网官网数据,截至2020年2月,借贷余额85.83亿元(第三方统计5月份该数据降至71.5亿),涉及11.55万出借人,乞贷人数目31.5万人。

证泰投资  2018年11月,微贷网登岸纽约证券买卖业务所挂牌买卖业务,股价长期低于1美元的微贷网原来面临退市风险。如今微贷网被杭州警方立案更是雪上加霜。不外,在退市边沿试探,并不意味一定会被退市。记者注意到,同样是做车抵贷业务、本年3月被立案的“点牛金融”(DNJR.US),至今仍在纳斯达克上活跃买卖业务。

  微贷网涉非吸被警方立案侦查

  7月4日深夜,杭州市公安局上城区分局公告警方通报,微贷(杭州)金融信息服务有限公司(“微贷网”平台)涉嫌非法吸收公众存款立案侦查。目前案件正在进一步的侦查历程中。

证泰投资  警方在公告中还表示,公安构造将全力开展资产查控、处置等追赃挽损事情,并全力掩护出借人的正当权益。同时,对平台乞贷人恶意逃废债涉嫌犯法的,公安构造将依法予以重办。

  随后,警方又在微博发文,敦促通过微贷网举行乞贷且尚未还款的乞贷人(以下简称“平台乞贷人”)积极自动归还乞贷。以下为公告原文:

致:微贷(杭州)金融信息服务有限公司(“微贷网”网贷平台)乞贷人

证泰投资  2020年7月4日,微贷(杭州)金融信息服务有限公司(“微贷网”网贷平台)(以下简称“微贷网”)因涉嫌非法吸收公众存款被杭州市公安局上城区分局立案侦查。为掩护宽大出借人正当权益,杭州市上城区防范金融暨网络借贷风险处置领导小组办公室(以下简称“处置办”)现配合公安构造开展追赃挽损事情,敦促通过微贷网举行乞贷且尚未还款的乞贷人(以下简称“平台乞贷人”)积极自动归还乞贷。要求如下:

  一、乞贷催收

  1、微贷网催收事情将纳入政府整体处置,原有催收体系、组织架构及职员保持稳定,催收事情受政府同一管理、监视及引导。请平台乞贷人自觉配合乞贷催收事情,按本催收公告的要求积极自动归还乞贷。

  2、为包管出借人正当权益,处置办将根据催收事情进度适时启动法律程序,依法追究乞贷人逾期还款的法律责任。平台乞贷人若逾期还款,将被纳入失信名单,可能影响乞贷人正常的生活消费、一样平常出行、银行贷款等事项。

  3、若平台乞贷人拒不履行还款义务,恶意逃废债,经催收后仍不还款,涉嫌组成犯法的,公安构造将依法予以重办。

  二、还款账户

  1、平台乞贷人原有还款途径保持稳定;

证泰投资  2、微贷网还款账户受政府部门同一羁系。有其他不明事项,可拨打咨询电话(限事情时间):0571-85261776;0571-86716170。

  特此公告。

证泰投资  杭州市公安局上城区分局

  杭州市上城区防范金融暨网络借贷风险处置领导小组办公室

  2020年7月4日

  政府参与网贷平台催收并非新事。

证泰投资  4月20日,杭州公安局西湖分局对外通报杭州飞牛科技有限公司(平台名:抓钱猫)涉嫌非法吸收公众存款案最新侦查进展,其中便指出,为掩护宽大集资参与人的利益,西湖区分局近期将对该案中涉及到的真实乞贷人开展催收事情。

证泰投资  5月15日,杭州市公安局余杭区分局通报显示,自米庄理财涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查以来,政府参与催收,新增催收归集债权资金6034万元,累计冻结、催收归集资金40034万余元。

  别的,杭州地域挖财、51信用卡等平台都已先后将部门逾期账户接入至政府搭建的金融专班举行债务清收事情。

  据相识,此次被立案侦查的微贷网于2011年上线运营,微贷网于2011年上线运营,以“互联网+汽车金融”模式为外界所知,早期从车抵贷等业务切入,于2018年11月登岸纽约证券买卖业务所挂牌买卖业务,股票代码为“WEI”,是业内知名的网贷平台,运营9年时间累计借贷余额近3000亿元,一度是杭州范围最大的网贷平台。

  本年初欠11.6万投资人71亿元未还

证泰投资  事实上,早在数月之前,本年5月31日,微贷网官宣,不再谋划网贷信息中介业务。微贷网官微称,基于国度政策及行业趋势缘故原由,微贷网经审慎研究决定,将于2020年6月30日前退出网贷行业,不再谋划网贷信息中介业务。

证泰投资  然而,良性退出并没有准期而至,到来的却是一纸立案公告书。有业界人士推测,“现金流断了,大概是压坏微贷网从良性退出到涉非吸被立案的末了一根稻草。”

  据彼时公告,微贷网称:

证泰投资  一、应宽大出借人要求,经综合考量,资管计划签约截止日期为2020年6月9日18点整,截止时间后签约通道将关闭。

证泰投资  二、对资管计划签约截止时间后仍未签约的出借人,兑付方案将尽快另行公布。

证泰投资  微贷网官方财报显示,该公司2019年净营收人民币33.58亿元,同比降落14.2%。微贷整年净利润2.63亿元,同比降落56%。摊薄后每股收益3.60元,同比降落67%。降低的主要缘故原由是由于公司的资产欠债表内的贷款余额降落。同时,微贷网提到,受新冠肺炎疫情的影响,公司在2020年第一季度的贷款发放量和贷款余额都受到了负面影响。

证泰投资  本年2月18日,微贷网对外宣布停止兑付利钱,微贷网官网数据,截至2020年2月,借贷余额85.83亿元,累计借贷金额2986.63亿元;当前出借人数目11.55万人,当前乞贷人数目31.5万人,逾期率为0。

  而按网贷之家统计,截止5月12日,微贷网待还余额另有71.5亿元左右。

  本年4月份,微贷网在公告中提出一个资管计划兑付方案——用户将其在微贷网的标的债权先转让给一家AMC公司认可的第三方公司,第三方公司跟AMC公司建立互助,将债权举行打包整合转让给AMC公司,并由AMC公司提供资产管理服务。后续将会由第三方公司给出借人举行本金及利钱的回款,由微贷网对出借人回款的本金和利钱做担保。

  在这项资管方案下,微贷用户的回款时间缩短至18个月,在原有债权本金的基础上支付年化2.25%的利钱,根据等额本息的方式每月回本金和利钱。

  该资管签约计划截止日期为2020年6月9日18点整,截止时间后签约通道将关闭;对之后仍未签约的出借人,兑付方案将尽快另行公布。据媒体报道,在微贷网与平台出借人签约兑付方案数天前,仍有11678名投资人未签约、涉及资金11.8亿元。

证泰投资  从良性退出到被立案,投资人怎么办?

证泰投资  5月31日,微贷网对外公布退出网贷行业的公告,将于6月30 日前退出网贷业务,宣布不再谋划网贷信息中介业务。但是投资人等来的不是良性清退,却是涉嫌非吸被立案。

  实在早在六月初,微贷网维权群中就传出“将要被立案”的声音。六月中旬,在浙江政务服务网上涌现出大量出借人“阻挡将微贷网立案”的信件。

证泰投资  针对这些信件,杭州市上城区人民政府金融事情办公室在6月29日的回复中明确表示,将根据省、市网贷处置专班的要求,完成微贷网的清退处置事情。目前未收到平台立案的相干消息。然而不到十日,数十万出借人终极照旧迎来警方立案的公告书。

  最苦的预计是钱没拿回来的数十万投资人。

证泰投资  在上述警方公告公布后,不少投资人陷入无奈和在网上留言诉苦。

  广强状师事件所高级合资人曾杰状师在接受券商中国记者采访时先容,根据我国相干司法解释划定,如果切合四个条件,就应该认定为非法吸收公众存款,他们分别是1。非法性(违法国度相干划定或未经相干部门允许);2。公然性(以线上线动手段公然宣传);3;利诱性(答应保本付息);4。(社会性)针对不特定的对象吸存。

  “在刑法领域,所谓非法吸收公众存款中的‘存款’,其与‘投资’的最大差别就是投资是需要负担风险,而存款就是保本付息。”曾杰告诉记者。

证泰投资  因此,“对于投资人而言,如果一旦产生平台涉嫌犯法事件,起主要准备好自己的相干投资证实,好比合同、银行流水等等;其次,积极与办案地的警方取得接洽。再次,在P2P平台爆雷案中,如果可以或许确定真实的乞贷人和投资人,投资人可以发起民事诉讼,要求乞贷人履行全部债务,而不是等候刑事案件审判事后的按比例清退。”曾杰提示,不外发起民事诉讼的操作的条件是,可以或许确定投资人和乞贷人,此乞贷关系基本和刑事案件非法集资犯法的事实无关。

  本年以来,行业整改大潮下叠加疫情等因素对经济的影响,天下已有多家网贷平台通过发展电商、参股消费金融、民营银行或者寻求网络小贷牌照等方式转型;更多地方和平台以各种情势“清零”网贷业务。

  来自羁系方的数据显示,截至2020年3月31日,天下现实在运营网络借贷机构139家,比2019年初降落86%,借贷余额降落75%,出借人数降落80%,乞贷人数降落62%;机构数目、借贷范围及参与人数连续21个月降落,天下互金风险整治事情开展以来,累计已有近5000家机构退出。

  记者不完全统计,当前,天下已至少有山东省、湖南省、四川省、重庆市、河南省、河北省、云南省、甘肃省、山西省、内蒙古自治区、陕西省、吉林省等16个省份和直辖市以及部门地域,先后公告称取缔辖内网贷机构。

  市值较峰值跌去95%,在退市边沿试探?

  在运营了9年之后,微贷网于2018年11月登岸纽约证券买卖业务所挂牌买卖业务,股票代码为“WEI”。

  2018年11月15日上市当天,微贷网开盘价10.50美元/股,随后一个月到达股价最高点13.63美元/股,之后就单边下行,自2020年3月5日起,微贷网的股价就长期在1~2美元之间徘徊。

证泰投资  据纽交所划定,若一只股票平均收盘价在连续30个买卖业务日内低于1美元,则该股将被视为低于合规尺度;一旦接到不合规通知,公司必须在纠正期内让其股价和平均股价重新到达1美元以上;在纠正期到期前未能恢复合规,纽交所将启动停牌和退市程序。

证泰投资  本年6月1日,微贷网官方宣布退出网贷业务之后的首个买卖业务日跌逾5.05%,市值1.2亿美元;随后股价震荡下行,截至7月2日美股盘后,微贷网报1.35美元、微涨0.75%,总市值已仅仅9371万美元,市值距最高点已经跌去近95%。

证泰投资  股价长期低于1美元的微贷网原来面临退市风险。如今微贷网被杭州警方立案更是雪上加霜。不外,在退市边沿试探,并不意味一定会被退市。

证泰投资  记者注意到,同样是做车抵贷业务、本年3月被立案的“点牛金融”(DNJR.US),至今仍在纳斯达克上活跃买卖业务。吊诡的是,其在短时间内甚至出现了股价暴涨。本年3月尾,点牛金融被上海警方已对该公司立案侦查;且上海警方称,已通过国际刑警组织对点牛金融现实控制人曾某新公布赤色通报。

  本年5月12日,点牛金融公告称收到来自纳斯达克上市资格部门事情职员发出的通知函可以继续在纳斯达克股票市场上市,缘故原由是其平凡股收盘价已连续至少20个买卖业务日保持在每股1.00美元或以上水平。5月8日,该公司以每股0.40美元的代价出售了650万股平凡股,总价260万美元。

证泰投资  微贷网此前公然融资信息显示,其背后股东有汉鼎宇佑、嘉御基金、国盛金控等企业。当前,启信宝股权信息显示,微贷(杭州)金融信息服务有限公司是微贷网运营主体,注册资本约1.28亿人民币,法定代表人为微贷网首创人兼CEO姚宏。

  启信宝股权穿透显示,实控人姚宏持股比例到达73.17%;第二大股东汉鼎宇佑通过全资子公司持股比例15.54%,第三大股东为德清锦绣管理咨询合资企业(有限合资),持股比例到达13.19%。

证泰投资  面临微贷网遭立案观察,作为A股上市公司——汉鼎宇佑恐受波及。2019年,汉鼎宇佑净利润亏损近8亿,其中6.5亿元是对微贷网长期股权投资计提减值。

(文章来源:券商中国)


鲜花

握手

雷人

路过

鸡蛋
收藏 分享 邀请
上一篇:暂无

最新评论

返回顶部